×

Фінансова реструктуризація: шлях до збереження платоспроможності та уникнення банкрутства

Фінансова реструктуризація

Фінансова реструктуризація: шлях до збереження платоспроможності та уникнення банкрутства

Фінансова реструктуризація — це не просто юридичний термін, це рятівний жилет для багатьох підприємств, що намагаються вижити в умовах економічної кризи, особливо під час війни. У вирі непередбачуваних обставин цей процес стає потужним інструментом для відновлення та збереження бізнесу. Уявіть собі компанію, що стикається з фінансовими труднощами, коли кожен крок може призвести до фатальних наслідків. У такій ситуації фінансова реструктуризація є єдиним засобом для того, щоб уникнути банкрутства та знайти нові шляхи до успіху.

Що таке фінансова реструктуризація?

Фінансова реструктуризація — це процес перегляду умов фінансових зобов’язань підприємства, який дає змогу адаптувати борги та інші фінансові зобов’язання до нових економічних реалій. Це може бути зменшення суми боргу, зміна умов погашення, реструктуризація відсоткових ставок та інші заходи, що сприяють полегшенню фінансового навантаження на бізнес.
В Україні цей процес врегульовано спеціальним законодавством, зокрема Законом “Про фінансову реструктуризацію”, що створює правову основу для конструктивного діалогу між боржниками і кредиторами. Це інструмент, який дозволяє бізнесу не тільки вижити, а й відновити свою фінансову стабільність.

Фінансова реструктуризація: порятунок бізнесу в умовах війни

Війна принесла хаос не тільки на полі бою, а й в економічну площину. У цей критичний період багато підприємств опинилися на межі виживання. Борги зростають, можливості для виплат зменшуються, а кредитори починають втрачати терпіння. Саме у таких обставинах фінансова реструктуризація стає дієвим інструментом. Це не просто юридична процедура — це шанс на нове життя для бізнесу.

Згідно з даними НБУ, вже у жовтні 2023 року 31% бізнес-кредитів було визнано “воєнними” непрацюючими. А реструктуризація дозволила врятувати понад 89% цих боргів на суму 73 мільярди гривень. Це показує, наскільки важливою є гнучкість в управлінні фінансами під час кризи.

Як реструктуризація допомагає кредиторам?

Для кредиторів фінансова реструктуризація також є вигідним рішенням. Альтернатива цьому — втрата всіх коштів або довгі та дорогі судові процеси. Натомість реструктуризація дозволяє уникнути повного списання боргів і дає можливість отримати хоча б часткове повернення коштів на основі погодженого плану. Такі заходи мінімізують ризики для кредиторів і допомагають зберегти стабільність фінансових установ, що вкрай важливо у часи економічної нестабільності.

Реструктуризація без суду: швидкість і ефективність

Однією з ключових переваг фінансової реструктуризації є можливість уникнення судової тяганини. Ця процедура здійснюється на основі добровільних домовленостей між боржником і кредиторами, що значно прискорює процес вирішення проблем. Немає потреби чекати судових рішень або витрачати гроші на юридичні послуги — все відбувається у швидкому й ефективному режимі.

Мораторій на вимоги кредиторів: полегшення для боржника

Однією з важливих переваг реструктуризації є введення мораторію на виконання вимог кредиторів на весь час проведення процедури. Це означає, що боржник не зобов’язаний негайно виплачувати свої борги, пеню чи штрафи. Цей період дозволяє зосередитися на відновленні бізнесу без постійного тиску з боку кредиторів.

Мораторій також передбачає заборону на виконання рішень про стягнення майна, що дає боржнику можливість використовувати свої активи для відновлення, а не для погашення боргів.

Податкові стимули для учасників реструктуризації

Окрім полегшення умов для кредиторів, реструктуризація передбачає й податкові стимули як для боржника, так і для його кредиторів. Зокрема, боржнику не потрібно визнавати доходи від списання або анулювання боргу в податковому обліку, що значно полегшує його фінансовий стан. Крім того, кредиторам — фінансовим установам — надається трирічна розстрочка для визнання доходів від реструктуризації.

Ці заходи стимулюють добровільну участь кредиторів у реструктуризації і роблять процедуру вигідною для обох сторін.

Реструктуризація: механізм, що працює

Фінансова реструктуризація — це не чарівна паличка, але це ефективний інструмент, що допомагає зберегти бізнес у кризові часи. Підприємства отримують можливість реструктуризувати свої борги, відновити фінансову стійкість та продовжити свою діяльність. А кредитори, своєю чергою, отримують шанси на повернення хоча б частини коштів.

Висновок: реструктуризація як стратегічний інструмент

Сьогодні фінансова реструктуризація стала стратегічним інструментом, без якого важко уявити виживання бізнесу. Вона дозволяє не тільки врятувати компанії від банкрутства, але й зберегти робочі місця, підтримати економіку та стабільність у фінансовій сфері. Це дієвий механізм, який може стати вирішальним для бізнесу в умовах невизначеності, особливо під час воєнного стану.

Залучення спеціалістів з реструктуризації, ретельне планування та конструктивні переговори з кредиторами дозволяють бізнесу не тільки вижити, а й досягти нових висот.

Поради редакції порталу